2016 中国证券投资基金业年会:南方东英总裁谈海外配资需求与资产管理业机遇挑战
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东英资产管理的头头,丁晨说,中国人买海外股票的少之又少!你猜怎么着?根据去年的研究,国内那些高收入人群中,只有不到8%买过国外股票或者搞过啥海外资产配置。这不科学,因为咱们总觉得有钱人肯定爱多投点,降低风险。但实际上并不是这么回事儿。
为啥中国人在海外投资这么少?估计有好几个原因。首先,我们自己家的金融市场比较封闭,大家对海外市场都不太熟悉;再加上最近几年才开始实施浮动汇率政策,外汇波动大得吓人,让不少朋友们不敢轻易涉足海外投资了。就这样,我们中国有钱人都不怎么敢把钱投到外国去,海外资产配置比例当然也就上不去。
汇率波动对资产配置的影响
汇率来回浮动可是牵扯到咱们国内高收入人群去国外买东西的大事儿。今年六月起,汇率的波动变得更加复杂了,很多人都觉得这会直接影响他们的钱包。汇率波动不仅让投资者赚不到钱,还让事情变得更难预测。
对有钱人而言,一点点汇率波动就可能带来大问题。如果他们把大部分钱放到了国外,万一汇率乱跳,可能就得承受一大笔损失。这就是为啥很多有钱人都很小心地思考怎么在国外投资,有的甚至先看看再说,所以他们海外配置的比例也受到了影响。
海外投资者对中国市场的配置情况
跟中国高收入群体中的海外资产配比超少形成明显反差的是,外国投资者对于中国股市的购买量也很少。丁晨说,他们年年都去欧美等地做宣传,发现那边的机构和个人投资者几乎都没怎么投资中国股市。
为啥海外投资者会觉得中国市场不好搞?其实这儿面有好几个原因。首先,他们对咱们这市场了解得不多,很多人还是只能看到老眼光。再加上我们中国的市场没那么开放,国外人都不太容易进来。而且咱们国家的监管环境有点复杂,让外国人感觉有点儿摸不着头脑。
ETF作为海外投资工具的兴起
虽然我们看海外投资者在中国市场的行为好像比较少,但是这不能阻挡咱们的ETF越来越受欢迎!ETF(就是那个用来追踪市场指数的基金),它给海外投资者提供了个不用亲自来中国也能买中国股票的新方法!
ETF之所以火起来,跟全球一体化有关系。现在越来越多人想买外国的东西,但是又懒得研究复杂的投资产品。这时候ETF就派上用场了,因为它操作简单方便,投资者能借此买到跟踪市场指数的基金,成功地做到资产配置多样化。
杠杆和逆向ETF的投资潜力
除了大家熟知的ETF,现在还有些新玩意儿也吸引了不少投资者的眼球,比如杠杆ETF和逆向ETF。你知道么?这两种特别的ETF都是用衍生品来放大收益的,或者说,它们就是想跟市场指数反着来。当市场变化太快让人捉摸不透时,这些新型ETF就成了投资者们的救星,特别是对于那些想要避险的朋友来说。
不过,杠杆和逆向ETFs也是有风险的。因为它们常用衍生品来放大收益,所以一旦市场出现大动荡,投资者可能会遭受不小的损失。还有就是,这俩种类的ETFs管理费还挺高,直接拉高了我们的投资成本呐。
黄金ETF的投资吸引力
不少投资者喜欢买了黄金ETF。黄金就像个避风港,只要市场乱动,就能给投资者撑腰。而黄金ETF,就是个方便的投资方式,不用实打实地拿着金条,也能参与到黄金市场去。
买黄金ETF,对宅男宅女来说最有意思!简单易懂,买ETF就能跟上金价涨跌,做到稳赚不赔。而且黄金ETF流动性好,想什么时候卖就啥时候卖,真的很吸引人。
中国市场的开放与挑战
虽然中国市场对老外越来越欢迎了,但他们也得面对不少困难。一方面,咱们这边的规定挺绕人的,很多外国人搞不懂;另一方面,我们这里的交易情况没那么活跃,老外在进入我们这儿的时候,可能得承担更大的流动风险。
另外,中国市场的信息公开程度较低,这就给不少海外投资者带来了问题-他们不容易得到所需的信息来投资。这样一来,海外投资者要进入中国市场得花更多的时间精力和金钱才行。
全球一体化背景下的资产配置趋势
全球化让人们更愿意买海外资产!不只是有钱人,普通老百姓也想加入这个行列。现在全球市场连得很紧,大家的机会就多了,能更自由地调配自己的钱财。
然而,说起来容易做起来难!全球化让市场变得泥沙俱下,变幻莫测,投资者得小心行事。更别提还有信息不对称这颗绊脚石,投资者们可得加把劲儿获取并解读相关信息才行。
中国高净值客户的资产配置策略
大家都想知道,咱们这些有钱人怎样能把钱用好?首先得了解全球市场的情况,特别是汇率变动会怎么影响我们的投资。然后就是选好投资工具了,比如ETF和黄金ETF等等。做到了这两点,就算投资入门!
再来,超级富豪们要懂得控制风险,特别是股市大起大落时更得小心!那怎么做?当然就是用好风险管理手段,把投资风险降到最低了。最重要的,是要学会筛选有用信息,做好深度分析,这样就能确保自己的投资决策更加英明咯。
未来资产配置的趋势与展望
往后看,全球越来越开放,互联互通起来了,投资者选资产的时候就多了。不过,这也得注意,风险犹存,特别是市场乱套的时候,更要讲究风险管理。
再说,现在科技进步了,投资者搞资产配置就更方便!像什么人工智能和大数据,这不是给投资决策出谋划策。这些新鲜玩意儿可得让你的资产配置眼界开阔不少。
总结与提问
大体上说,中国的有钱人在海外的投资还是少了点,这个,就是因为汇率啦、市场不熟悉之类的原因。不过,随着世界越来越开放,投资的路子也变多了起来。
终于到了最后一趴,咱们来聊聊大伙儿认为在全球化的大格局中,未来的投资趋势会咋样?有没有啥子好点子或者看法?快来评论区侃大山,顺便记得给我点个赞哈~
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